TL;DR: FCA đang tham vấn về hướng dẫn phòng chống tội phạm tài chính cập nhật cho các doanh nghiệp tiền mã hóa, bao gồm kiểm tra khách hàng, phân tích chuỗi khối và Quy tắc Travel Rule. Hạn phản hồi là ngày 24 tháng 12, và bản thân hướng dẫn sẽ không tạo ra quy định mới.
Các doanh nghiệp tiền mã hóa đang chuẩn bị cho chế độ quản lý mở rộng của Vương quốc Anh đã có bức tranh chi tiết hơn về các biện pháp kiểm soát mà Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) kỳ vọng họ xây dựng.
Cuộc tham vấn ngày 23 tháng 10 của cơ quan quản lý đề xuất thay đổi đối với Hướng dẫn Phòng chống Tội phạm Tài chính của mình, bao gồm tài sản tiền mã hóa cùng với gian lận, trừng phạt, bảo mật dữ liệu và rửa tiền. Các đề xuất áp dụng cho nhóm đối tượng được FCA giám sát về tội phạm tài chính, bao gồm các doanh nghiệp tài sản tiền mã hóa và các công ty được giám sát theo Quy định về Rửa tiền.
Trọng tâm thực tiễn là cách các công ty đánh giá khách hàng và giao dịch, và cách họ phản ứng khi rủi ro thay đổi. Hồ sơ chuỗi khối có thể hỗ trợ điều tra, nhưng chỉ riêng hồ sơ không quyết định liệu lời giải thích của khách hàng có đáng tin cậy hay một giao dịch chuyển tiền có cần xem xét thêm hay không.
Phân tích phải nằm trong một hệ thống kiểm soát đang vận hành
Tài liệu tham vấn đề xuất các ví dụ về thực hành tốt và kém đối với thẩm định tăng cường, tiếp nhận khách hàng và giám sát giao dịch. Tài liệu đề cập cụ thể đến việc sử dụng phân tích chuỗi khối và hướng dẫn thêm về Quy tắc Travel Rule, liên quan đến thông tin đi kèm một số giao dịch chuyển tiền nhất định.
Tài liệu cũng nhắc nhở các công ty rằng quản trị phải phát triển khi doanh nghiệp của họ lớn mạnh. Các thay đổi được đề xuất bao gồm một câu hỏi về việc liệu các chính sách và đào tạo nhân viên có phân biệt nghĩa vụ theo pháp luật về tội phạm có nguồn gốc từ tội phạm với nghĩa vụ theo pháp luật về khủng bố hay không.
Đối với một sàn giao dịch hoặc nhà cung cấp dịch vụ lưu ký, hàm ý là việc mua một sản phẩm sàng lọc chỉ là một phần của công việc. Vẫn phải có người thiết lập ngưỡng, xem xét cảnh báo và ghi lại các quyết định. Một cảnh báo chính xác về mặt kỹ thuật có ít giá trị nếu nó không được xem xét trong khi tiền chuyển đi nơi khác.
Điều đó quan trọng đối với các giao dịch chuyển stablecoin cũng như đối với các token biến động. Giá đơn vị ổn định không xác lập danh tính người gửi hay nguồn gốc tiền. Rủi ro giao dịch và rủi ro thị trường là những câu hỏi khác nhau, và hệ thống kiểm soát cần phản ánh sự phân biệt đó.
Hướng dẫn hiện nay, chế độ rộng hơn vào năm 2027
FCA cho biết hướng dẫn không chứa quy định nào và không áp đặt yêu cầu mới. Mục đích là giúp các công ty hiểu kỳ vọng giám sát và đánh giá sắp xếp của chính họ. Cuộc tham vấn kết thúc vào ngày 24 tháng 12, sau đó cơ quan quản lý dự kiến công bố phản hồi và văn bản cuối cùng trong một tuyên bố chính sách.
Riêng biệt, tổng quan chế độ của FCA cho biết khuôn khổ tài sản tiền mã hóa rộng hơn dự kiến bắt đầu vào ngày 25 tháng 10 năm 2027. Đơn xin cấp phép đã mở, và cơ quan quản lý đã công bố một gói quy định cuối cùng vào tháng 6.
Sự phân biệt giữa các giai đoạn đó quan trọng đối với các công ty đang lập kế hoạch đầu tư vào tuân thủ. Cuộc tham vấn này không trì hoãn các nghĩa vụ chống rửa tiền hiện có đến năm sau, cũng không đưa toàn bộ chế độ tương lai vào hiệu lực ngay lập tức. Nó bổ sung hướng dẫn được đề xuất mà các công ty có thể sử dụng khi chuyển nghĩa vụ của mình thành các quyết định hàng ngày.
Được viết bởi News Desk và biên tập bởi Samuel Rae.