TLDR
- BNY запускає блокчейн-версію свого бізнесу трансфер-агента.
- Бізнес обслуговує близько $8,6 трлн активів на 7,6 млн рахунків.
- BNY управляє понад $59 трлн активів під зберіганням та адмініструванням.
- Baillie Gifford використовуватиме послугу для регульованого у Великій Британії токенізованого фонду.
- Очікується, що BlackRock і Dreyfus використовуватимуть платформу для запланованих фондів.
BNY переносить частину ведення обліку свого трансфер-агента на блокчейн, оскільки Волл-стріч будує інфраструктуру для токенізованих фондів. Банк планує зберегти свої існуючі системи, додавши цифровий запис права власності для транзакцій фондів.
BNY переносить записи трансфер-агента на блокчейн
BNY, найбільший у світі кастодіан, запускає блокчейн-версію свого бізнесу трансфер-агента. Бізнес обслуговує близько $8,6 трильйона активів на 7,6 мільйона рахунків.
Банк управляє понад $59 трильйона активів під зберіганням та адмініструванням. Його робота трансфер-агента підтримує записи права власності на фонди, рахунки інвесторів та обробку транзакцій для продуктів управління активами.
Керолайн Вайнберг, головний директор з продуктів та інновацій BNY, сказала, що банк оновлює функцію, яка стоїть за транзакціями фондів. Вона сказала, що BNY переносить "книги та записи на блокчейн".
Система призначена для створення єдиного реєстру власності для токенізованих фондів. BNY заявив, що це може зменшити потребу в повторному звіренні між посередниками, залученими до адміністрування фондів.
Платформа токенізованих фондів стартує з великими клієнтами
Baillie Gifford, який управляє понад $261 мільярдом, використовуватиме послугу для того, що компанії описують як перший повністю нативний регульований у Великій Британії токенізований фонд. Запуск робить цього керуючого активами одним із перших клієнтів, які використовують блокчейн-модель трансфер-агента BNY.
Очікується, що BlackRock і Dreyfus, бізнес BNY з грошового ринку та управління готівкою, також використовуватимуть платформу для запланованих фондів. Розгортання відбувається в той час, коли керуючі активами розширюють токенізовані фонди грошового ринку та інші ончейн-продукти фондів.
Токенізовані фонди зазвичай тримають традиційні активи, такі як готівка або короткострокові боргові зобов'язання. Частки власності випускаються як блокчейн-токени, надаючи інвесторам цифровий запис, прив'язаний до базового фонду.
BNY не очікує, що традиційні системи зникнуть найближчим часом. Емілі Портні, глобальний керівник обслуговування активів BNY, сказала, що "трильйони і трильйони доларів" фондів продовжуватимуть працювати на традиційних рейках.
Модель банку додає блокчейн-ведення обліку без видалення існуючої інфраструктури. Такий підхід дозволяє BNY підтримувати зростання токенізованих фондів, одночасно надаючи послуги для традиційних продуктів фондів.
Волл-стріч будує блокчейн-ринкову інфраструктуру
Запуск BNY відбувається в той час, коли великі фінансові фірми активізують роботу над токенізованими активами та блокчейн-розрахунками. BlackRock, Franklin Templeton та інші керуючі активами вже запустили токенізовані фонди грошового ринку.
Деякі великі банки США також вивчають токенізовані депозитні мережі. JPMorgan, Citi та Bank of America планують спільну інфраструктуру, яка могла б підтримувати токенізовані депозити до першої половини 2027 року.
Генеральний директор платформи токенізації Brickken Едвін Мата оцінив, що Волл-стріч може повністю працювати на блокчейн-технології до 2030 року. Це залишається прогнозом, тоді як великі банки все ще будують системи, які з'єднують ончейн-записи з існуючими фінансовими рейками.
Крок BNY у блокчейн слідує за іншими корпоративними оновленнями банку. Фірма опублікувала фінансові результати за другий квартал 2026 року, оголосила про плани підвищити квартальні дивіденди на звичайні акції на 19% до $0,63 на акцію та розмістила публічну пропозицію депозитарних акцій на суму $500 мільйонів, прив'язаних до привілейованих акцій.
Банк також призначив колишнього виконавчого директора JPMorgan на посаду керівника відділу банків, брокерів-дилерів та страховиків в Америці в рамках обслуговування активів. Керівництво компанії також заявило, що майже всі співробітники BNY пройшли навчання з використання інструментів ШІ в щоденній роботі.
Блокчейн-система трансфер-агента BNY розміщує записи токенізованих фондів в одній з найбільших мереж зберігання у світових фінансах. Банк залишає традиційні системи на місці, тестуючи цифрові записи власності для наступної фази адміністрування фондів.
Повідомлення BNY Mellon націлюється на ринок трансфер-агентів обсягом $8,6 трлн за допомогою блокчейн-рейок вперше з'явилося на CoinCentral.