TLDR
- BNY запускает блокчейн-версию своего бизнеса по трансфер-агентским услугам.
- Бизнес обслуживает около $8,6 трлн активов на 7,6 млн счетов.
- BNY управляет более чем $59 трлн активов под хранением и администрированием.
- Baillie Gifford будет использовать сервис для регулируемого в Великобритании токенизированного фонда.
- Ожидается, что BlackRock и Dreyfus будут использовать платформу для запланированных фондов.
BNY переносит часть своего учета трансфер-агентских записей на блокчейн, поскольку Уолл-стрит строит инфраструктуру для токенизированных фондов. Банк планирует сохранить свои существующие системы, добавив цифровую запись о праве собственности на транзакции фондов.
BNY переносит записи трансфер-агента на блокчейн
BNY, крупнейший в мире кастодиан, запускает блокчейн-версию своего бизнеса по трансфер-агентским услугам. Бизнес обслуживает около $8,6 трлн активов на 7,6 млн счетов.
Банк управляет более чем $59 трлн активов под хранением и администрированием. Его работа в качестве трансфер-агента поддерживает записи о владении фондами, счета инвесторов и обработку транзакций по продуктам управления активами.
Кэролайн Вайнберг, главный директор по продуктам и инновациям BNY, заявила, что банк обновляет функцию, стоящую за транзакциями фондов. Она сказала, что BNY переносит "книги и записи на блокчейн".
Система предназначена для создания единого реестра владения для токенизированных фондов. BNY заявил, что это может снизить потребность в многократной сверке между посредниками, участвующими в администрировании фондов.
Платформа токенизированных фондов стартует с крупными клиентами
Baillie Gifford, управляющий более чем $261 млрд, будет использовать сервис для того, что компании называют первым полностью нативным регулируемым в Великобритании токенизированным фондом. Запуск ставит управляющего активами в число первых клиентов, использующих блокчейн-модель трансфер-агента BNY.
Ожидается, что BlackRock и Dreyfus, бизнес BNY по управлению денежными рынками и денежными средствами, также будут использовать платформу для запланированных фондов. Внедрение происходит по мере того, как управляющие активами расширяют токенизированные фонды денежного рынка и другие ончейн-продукты.
Токенизированные фонды обычно держат традиционные активы, такие как денежные средства или краткосрочные долговые обязательства. Доли владения выпускаются в виде блокчейн-токенов, предоставляя инвесторам цифровую запись, привязанную к базовому фонду.
BNY не ожидает, что традиционные системы скоро исчезнут. Эмили Портни, глобальный руководитель обслуживания активов BNY, заявила, что "триллионы и триллионы долларов" фондов продолжат работать на традиционных рельсах.
Модель банка добавляет блокчейн-учет без удаления существующей инфраструктуры. Такой подход позволяет BNY поддерживать рост токенизированных фондов, сохраняя услуги для традиционных фондовых продуктов.
Уолл-стрит строит блокчейн-инфраструктуру рынка
Запуск BNY происходит на фоне того, как крупные финансовые фирмы активизируют работу над токенизированными активами и блокчейн-расчетами. BlackRock, Franklin Templeton и другие управляющие активами уже запустили токенизированные фонды денежного рынка.
Некоторые крупные банки США также изучают токенизированные депозитные сети. JPMorgan, Citi и Bank of America планируют общую инфраструктуру, которая может поддерживать токенизированные депозиты к первой половине 2027 года.
Генеральный директор платформы токенизации Brickken Эдвин Мата оценил, что Уолл-стрит может полностью перейти на блокчейн-технологии к 2030 году. Это остается прогнозом, в то время как крупные банки все еще строят системы, соединяющие ончейн-записи с существующими финансовыми рельсами.
Шаг BNY в сторону блокчейна следует за другими корпоративными обновлениями банка. Фирма опубликовала финансовые результаты за второй квартал 2026 года, объявила о планах повысить ежеквартальные дивиденды по обыкновенным акциям на 19% до $0,63 на акцию и разместила публичное предложение депозитарных акций, привязанных к привилегированным акциям, на сумму $500 млн.
Банк также назначил бывшего руководителя JPMorgan на должность главы по банкам, брокерам-дилерам и страховщикам в Америке в рамках обслуживания активов. Руководство компании также заявило, что почти все сотрудники BNY обучены использованию инструментов ИИ в повседневной работе.
Система блокчейн-трансфер-агента BNY размещает записи токенизированных фондов внутри одной из крупнейших кастодиальных сетей в глобальных финансах. Банк сохраняет традиционные системы, одновременно тестируя цифровые записи о праве собственности для следующего этапа администрирования фондов.
Запись BNY Mellon Targets $8.6T Transfer Agency Market With Blockchain Rails впервые появилась на CoinCentral.