Қысқаша: FCA криптовалюта бизнестері үшін жаңартылған қаржылық қылмыстар жөніндегі нұсқаулық бойынша, соның ішінде клиенттерді тексеру, блокчейн-аналитика және Travel Rule бойынша консультация жүргізуде. Жауаптар 24 желтоқсанға дейін қабылданады, ал нұсқаулықтың өзі жаңа ережелерді құрмайды.
Ұлыбританияның кеңейтілген реттеу режиміне дайындалып жатқан криптовалюта бизнестері Қаржылық мінез-құлықты реттеу органы олардан құруды күтетін бақылау шаралары туралы неғұрлым егжей-тегжейлі түсінікке ие болды.
Реттеушінің 23 қазандағы консультациясы өзінің Қаржылық қылмыстар жөніндегі нұсқаулығына өзгерістер ұсынады, ол криптоактивтерді алаяқтық, санкциялар, деректер қауіпсіздігі және ақшаны жылыстатумен қатар қамтиды. Ұсыныстар FCA-ның қаржылық қылмыстарды қадағалау ауқымына, соның ішінде криптоактив бизнестері мен Ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерге сәйкес қадағаланатын фирмаларға қолданылады.
Практикалық назар фирмалардың клиенттер мен транзакцияларды қалай бағалайтынына және тәуекел өзгерген кезде қалай әрекет ететініне аударылады. Блокчейн жазбасы тергеуге көмектесе алады, бірақ жазбаның өзі клиенттің түсіндірмесінің сенімді екенін немесе аударымның қосымша тексеруді қажет ететінін шешпейді.
Аналитика жұмыс істейтін бақылау жүйесінің ішінде болуы керек
Консультациялық құжат күшейтілген тексеру, клиентті қабылдау және транзакцияларды мониторингтеу үшін жақсы және нашар тәжірибенің мысалдарын ұсынады. Ол блокчейн-аналитиканы пайдалануды және белгілі бір аударымдармен бірге жүретін ақпаратқа қатысты Travel Rule бойынша қосымша нұсқаулықты нақты қарастырады.
Құжат сондай-ақ фирмаларға бизнесі өскен сайын басқару жүйесі дамуы керек екенін еске салады. Оның ұсынылған өзгерістеріне саясаттар мен қызметкерлерді оқыту қылмыстық жолмен алынған кірістер туралы заңнама бойынша міндеттемелерді терроризм туралы заңнама бойынша міндеттемелерден ажырата ма деген сұрақ кіреді.
Биржа немесе кастодиан қызметін ұсынушы үшін бұл скрининг өнімін сатып алу — жұмыстың тек бір бөлігі екенін білдіреді. Біреу әлі де оның шектерін белгілеуі, ескертулерді қарап шығуы және шешімдерді құжаттауы керек. Техникалық тұрғыдан дәл ескерту, егер қаралмай тұрып, қаражат басқа жерге ауысып кетсе, шектеулі пайдалы.
Бұл құбылмалы токендер сияқты стейблкоин аударымдары үшін де маңызды. Тұрақты бірлік бағасы жіберушінің жеке басын немесе қаражаттың шығу тегін анықтамайды. Транзакция тәуекелі мен нарықтық тәуекел — әртүрлі мәселелер, және бақылау жүйелері бұл айырмашылықты көрсетуі керек.
Қазір нұсқаулық, 2027 жылы кеңірек режим
FCA нұсқаулықта ережелер жоқ және ол жаңа талаптар жүктемейді дейді. Ол фирмаларға қадағалау күтулерін түсінуге және өз шараларын бағалауға көмектесуге арналған. Консультация 24 желтоқсанда жабылады, содан кейін реттеуші кері байланыс пен түпкілікті мәтінді саясат туралы мәлімдемеде жариялауды жоспарлап отыр.
Бөлек, FCA-ның режимге шолуы кеңірек криптоактив негізі 2027 жылдың 25 қазанында басталады деп күтілетінін айтады. Авторизацияға өтінімдер қазірдің өзінде ашық, және реттеуші маусымда түпкілікті ережелер пакетін жариялады.
Бұл кезеңдердің арасындағы айырмашылық комплаенске инвестиция жоспарлап отырған фирмалар үшін маңызды. Бұл консультация қолданыстағы ақшаны жылыстатуға қарсы міндеттемелерді келесі жылға шегермейді, сондай-ақ болашақ режимді толығымен бірден күшіне енгізбейді. Ол фирмалар өз міндеттемелерін күнделікті шешімдерге айналдыру кезінде пайдалана алатын ұсынылған нұсқаулықты толықтырады.
News Desk жазған және Samuel Rae редакциялаған.