برزیل قوانین احتیاطی جدیدی را تصویب کرده است که از سال ۲۰۲۷، ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی را ملزم به رعایت استانداردهای سرمایه، مدیریت ریسک و افشا میکند.
- برزیل قوانین احتیاطی جدیدی را تصویب کرده است که از سال ۲۰۲۷، ارائهدهندگان خدمات ارز دیجیتال را ملزم به رعایت استانداردهای سرمایه، مدیریت ریسک و افشا میکند.
- شرکتهای دارایی مجازی تا اواسط ۲۰۲۸ به بخش نظارتی S4 برزیل منتقل میشوند، در حالی که مؤسسات کوچکتر S5 دیگر مجاز به ارائه خدمات ارز دیجیتال نخواهند بود.
- الزامات جدید چارچوب نظارتی ارز دیجیتال در حال اجرای برزیل را گسترش میدهد و به دنبال ممیزیهای اخیر مجوز و قوانین مبادله ارز خارجی است.
بر اساس یک گزارش رسانه محلی، بانک مرکزی برزیل مجموعه جدیدی از الزامات احتیاطی را برای ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (SPSAVs) تصویب کرده است که آنها را به چارچوب نظارتی اعمال شده برای کارگزاران و توزیعکنندگان اوراق بهادار نزدیک میکند. این قوانین در ۱ ژوئیه تصویب شد و از ۱ ژانویه ۲۰۲۷ به عنوان بخشی از اجرای مداوم چارچوب قانونی داراییهای رمزنگاری کشور اجرایی میشود.
پس از اجرایی شدن قوانین، شرکتهایی که خدمات ارز دیجیتال و سایر داراییهای مجازی ارائه میدهند باید حداقل ذخایر سرمایه را حفظ کنند، سیاستهای رسمی مدیریت ریسک ایجاد کنند و به طور دورهای اطلاعاتی در مورد وضعیت مالی و عملیاتی خود افشا کنند. بانک مرکزی اعلام کرد که این اقدامات برای تقویت سیستم مالی و کاهش ریسک برای مشتریان و بازار در نظر گرفته شده است.
این گزارش اعلام کرد که شرکتهای ارائهدهنده خدمات کارگزاری، نگهداری و انتقال ارز دیجیتال اکنون به همراه گروههای اقتصادی که رهبری میکنند به عنوان مؤسسات نوع ۳ طبقهبندی میشوند. به گفته بانک مرکزی، این طبقهبندی از این اصل پیروی میکند که فعالیتهای دارای ریسک مشابه باید تحت استانداردهای نظارتی مشابه قرار گیرند.
بخش دیگری از چارچوب، یک انتقال تدریجی به ساختار نظارت بانکی برزیل را معرفی میکند. این گزارش اعلام کرد که همه ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی تا ۳۰ ژوئن ۲۰۲۸، صرفنظر از اندازه، در بخش ۴ (S4) قرار میگیرند و زمان بیشتری برای رعایت الزامات کامل احتیاطی به آنها داده میشود.
در عین حال، مؤسسات طبقهبندی شده در بخش ۵ (S5) که از یک رژیم نظارتی سادهشده برای مؤسسات مالی کوچکتر پیروی میکنند، دیگر مجاز به ارائه خدمات دارایی مجازی نخواهند بود، زیرا بانک مرکزی این فعالیتها را با استانداردهای نظارتی سبکتر ناسازگار میداند.
آخرین گام در نظارت بر ارز دیجیتال برزیل
الزامات جدید به مجموعهای از اقدامات نظارتی که در سال گذشته معرفی شده است اضافه میشود. در نوامبر ۲۰۲۵، بانک مرکزی اولین قوانین عملیاتی را برای ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی منتشر کرد و استانداردهایی را برای حاکمیت، کنترلهای ضد پولشویی، مشارکت در مبادله ارز خارجی و الزامات عملیاتی تعیین کرد.
اوایل امسال، شورای پولی ملی برزیل از پلتفرمهای ارز دیجیتال خواست تا قوانین محرمانگی قابل مقایسه با مؤسسات مالی سنتی را رعایت کنند، از جمله رعایت قانون تکمیلی ۱۰۵ در مورد محرمانگی بانکی.
آخرین چارچوب احتیاطی همچنین به دنبال یک قانون ژوئن است که شرکتهای ارز دیجیتال متقاضی مجوز یا تمدید مجوز را ملزم به ارائه گزارشهای حسابرسی مستقل تهیه شده توسط متخصصان ثبتشده در نهاد ناظر اوراق بهادار برزیل میکند.
همانطور که قبلاً گزارش شد، ممیزیها قبل از تصمیمگیری در مورد مجوز، کنترلهای ضد پولشویی، رویههای تأمین مالی ضد تروریسم، تفکیک دارایی مشتری، مدیریت ریسک داخلی و برنامههای انطباق کارکنان را بررسی میکنند.
نهادهای نظارتی همچنین نظارت را در سایر زمینهها در طول سال ۲۰۲۶ تشدید کردهاند. در ماه مه، بانک مرکزی برزیل ارائهدهندگان تنظیمشده مبادله الکترونیکی ارز خارجی فرامرزی را از استفاده از داراییهای رمزنگاری برای تسویه پرداختهای بینالمللی منع کرد، در حالی که همچنان به معامله و انتقال داراییهای دیجیتال خارج از سیستم پرداخت نظارتشده اجازه میدهد.
اخیراً، دادستانهای فدرال به احزاب سیاسی یادآوری کردند که کمکهای مالی ارز دیجیتال در مبارزات انتخاباتی ممنوع است، زیرا قوانین تأمین مالی مبارزات انتخاباتی نیاز به شناسایی واضح اهداکنندگان دارد.