خلاصه: FCA در حال مشاوره درباره راهنمای به‌روزشده جرایم مالی برای کسب‌وکارهای رمزارزی است، از جمله بررسی مشتریان، تحلیل بلاکچین و قانون سفر. مهلت پاسخ‌ها ۲۴ دسامبر است و خود راهنما قوانین جدیدی ایجاد نمی‌کند.
کسب‌وکارهای رمزارزی که خود را برای رژیم نظارتی گسترده‌تر بریتانیا آماده می‌کنند، تصویر دقیق‌تری از کنترل‌هایی دارند که سازمان رفتار مالی انتظار دارد ایجاد کنند.
مشاوره ۲۳ اکتبر این نهاد نظارتی تغییراتی در راهنمای جرایم مالی خود پیشنهاد می‌کند که دارایی‌های رمزارزی را در کنار تقلب، تحریم‌ها، امنیت داده و پول‌شویی پوشش می‌دهد. این پیشنهادها بر جامعه تحت نظارت جرایم مالی FCA اعمال می‌شود، از جمله کسب‌وکارهای دارایی رمزارزی و شرکت‌های تحت نظارت مقررات پول‌شویی.
تمرکز عملی بر این است که شرکت‌ها چگونه مشتریان و تراکنش‌ها را ارزیابی می‌کنند و هنگام تغییر ریسک چگونه واکنش نشان می‌دهند. سابقه بلاکچین می‌تواند به تحقیق کمک کند، اما یک سابقه به‌تنهایی تعیین نمی‌کند که آیا توضیح مشتری معتبر است یا انتقال نیاز به بررسی بیشتر دارد.
تحلیل باید درون یک سیستم کنترل کارآمد قرار گیرد
سند مشاوره نمونه‌هایی از رویه خوب و ضعیف برای بررسی دقیق تقویت‌شده، پذیرش مشتری و پایش تراکنش پیشنهاد می‌کند. این سند به‌طور خاص به استفاده از تحلیل بلاکچین و راهنمایی بیشتر درباره قانون سفر می‌پردازد که به اطلاعات همراه برخی انتقال‌ها مربوط می‌شود.
این سند همچنین به شرکت‌ها یادآوری می‌کند که حاکمیت باید با رشد کسب‌وکارشان تکامل یابد. تغییرات پیشنهادی آن شامل پرسشی درباره این است که آیا سیاست‌ها و آموزش کارکنان تعهدات تحت قوانین عواید جرم را از تعهدات تحت قوانین تروریسم تفکیک می‌کنند یا خیر.
برای یک صرافی یا ارائه‌دهنده حضانت، مفهوم این است که خرید یک محصول غربالگری تنها بخشی از کار است. هنوز کسی باید آستانه‌های آن را تعیین کند، هشدارها را بررسی کند و تصمیم‌ها را مستند کند. یک هشدار فنی دقیق اگر بدون بررسی بماند در حالی که وجوه به جای دیگری منتقل می‌شود، کاربرد محدودی دارد.
این موضوع برای انتقال استیبل‌کوین به همان اندازه توکن‌های پرنوسان اهمیت دارد. قیمت واحد پایدار هویت فرستنده یا منشأ وجوه را اثبات نمی‌کند. ریسک تراکنش و ریسک بازار پرسش‌های متفاوتی هستند و سیستم‌های کنترل باید این تمایز را منعکس کنند.
راهنما اکنون، رژیم گسترده‌تر در ۲۰۲۷
FCA می‌گوید این راهنما شامل هیچ قانونی نیست و الزامات جدیدی تحمیل نمی‌کند. هدف آن کمک به شرکت‌ها برای درک انتظارات نظارتی و ارزیابی ترتیبات خودشان است. مشاوره در ۲۴ دسامبر بسته می‌شود و پس از آن نهاد نظارتی قصد دارد بازخورد و متن نهایی را در یک بیانیه سیاستی منتشر کند.
به‌طور جداگانه، مرور کلی رژیم FCA می‌گوید چارچوب گسترده‌تر دارایی رمزارزی انتظار می‌رود در ۲۵ اکتبر ۲۰۲۷ آغاز شود. درخواست‌های مجوز هم‌اکنون باز است و نهاد نظارتی در ژوئن بسته‌ای از قوانین نهایی را منتشر کرد.
تمایز میان این مراحل برای شرکت‌هایی که قصد سرمایه‌گذاری در انطباق را دارند اهمیت دارد. این مشاوره وظایف موجود مبارزه با پول‌شویی را تا سال آینده به تعویق نمی‌اندازد و کل رژیم آینده را نیز فوراً به اجرا درنمی‌آورد. این مشاوره راهنمای پیشنهادی را تکمیل می‌کند که شرکت‌ها می‌توانند هنگام تبدیل تعهدات خود به تصمیم‌های روزمره از آن استفاده کنند.
نوشته میز خبر و ویرایش ساموئل ری.